Трансформация финансовой функции

Наша команда реализует проекты по аудиту и реинжинирингу финансовой функции — от диагностики текущих бизнес-процессов до разработки целевой модели и дорожной карты трансформации с учетом международной практики.

В рамках проектов по аудиту и трансформации финансовой функции мы:

• провели детальную диагностику текущих бизнес-процессов финансовой функции и сформировали функционально-ролевую модель as is с наблюдениями и фокусом внимания;
• сформировали карты процессов в нотации BPMN с детализацией гэпов;
• проанализировали лучшие практики ведущих банков, страховых и финтех-компаний, сформировали референтную модель финансовой функции;
• создали интегрированную модель финансовой функции (One pager) на основе пересечения лучших практик и специфики клиента;
• разработали целевую функционально-ролевую модель финансовой функции to be;
• сформировали рекомендации по внедрению новых ролей (CDO, CRO), перераспределению функционала между подразделениями и оптимизации роли CFO;
• разработали дорожную карту трансформации, включая процессы и организационные изменения.

Полученные результаты позволили начать плавную и управляемую системную трансформацию финансовой функции в стратегический элемент управления компанией.

Современные банки сталкиваются с необходимостью повышения эффективности процессов подготовки бухгалтерской, регуляторной, управленческой и налоговой отчетности. Большое количество ручных операций, дублирование функций, недостаточное качество данных и усложняющаяся регуляторная среда приводят к росту затрат на подготовку отчетов и снижению скорости их формирования.

Наша команда реализует проекты, направленные на оптимизацию процессов отчетности и улучшение их технологической поддержки. Мы проводим диагностику бизнес-процессов, формируем реестры отчетности, разрабатываем карты трансформации и модели процессов в международных нотациях (BPMN), оцениваем эффекты внедрения изменений и предлагаем конкретные меры по повышению качества данных и оптимизации процессов.

В рамках проектов по процессной трансформации отчетности мы:

• разработаны карта трансформации бухгалтерской и регуляторной отчетности, включая реестр отчетности, модели процессов РСБУ и МСФО, а также рекомендации по устранению узких мест и повышению качества данных;
• проведено сравнительное исследование процессов управленческого учета, детализированы ключевые блоки (загрузка первичных данных, мэппинг операций, распределение расходов, формирование финальной управленческой отчетности) и сформированы меры по сокращению сроков и повышению эффективности;
• проведена диагностика бизнес-процессов налогового сопровождения брокерских операций физических лиц, разработана карта процессов с распределением ролей и потоков данных, сформированы рекомендации и дорожная карта инициатив по их оптимизации.

Реализация этих проектов позволила заказчикам повысить прозрачность и управляемость процессов формирования отчетности, улучшить качество данных, сократить сроки подготовки отчетов и повысить уровень клиентского сервиса.

Современные банки стремятся снизить ручной труд и повысить глубину анализа в финансовых и бизнес-подразделениях. Одним из ключевых направлений развития стала автоматизация постсделочных процессов за счёт внедрения процессных ИИ-агентов. Такие решения позволяют усиливать контроль на уровне договора, ускорять выявление отклонений и формировать прозрачный контур аналитики.

Наша команда помогает банкам внедрять ИИ-агентов для автоматизации анализа договоров и расчётов, что позволяет повысить прозрачность, сократить операционные риски и улучшить качество управленческих решений.

Что мы можем:

• внедрять ИИ-агентов в постсделочные процессы (подоговорный анализ, контроль начислений, выявление аномалий);настраивать правила и метрики для автоматической проверки условий договоров и корректности расчётов;
• формировать единый контур фиксации отклонений и доначислений с их приоритизацией;
• проводить диагностику процессов, определять целевые кейсы и источники данных;
• разрабатывать дизайн решения: логику агента, метрики качества и SLA реакции;
• готовить и структурировать данные, настраивать интеграции и выгрузки;
• запускать пилоты с обучением и настройкой моделей, калибровать правила;
• обеспечивать промышленный запуск с масштабированием периметра, уведомлениями, дашбордами и процессами обработки инцидентов;
• сопровождать эксплуатацию: регулярный мониторинг качества, обновление правил и моделей, расширение перечня кейсов.

Кейсы применения:

• Подоговорное выявление сделок с отклонением по риск-весам клиентов розничного бизнеса.
• Автоматизированный анализ корректности начислений доходных статей в соответствии с условиями договоров с клиентами (выявление отклонений и доначислений).

Эффективная система KPI — ключевой инструмент управления, который напрямую влияет на достижение стратегических целей банка. Если показатели функций и подразделений не синхронизированы, возникают конфликты, дублирование целей и разрывы между бизнесом и финансами. Мы выстраиваем единую систему KPI, которая увязывает стратегию, финансовые результаты и поведение команд.

Что мы делаем:

• проводим аудит действующей системы KPI (цели, метрики, веса, частота, источники данных);
• выявляем конфликты и дублирование показателей, анализируем их влияние на поведение команд;
• синхронизируем KPI между центральными функциями, бизнес-линиями, продуктами и сетью продаж;
• выстраиваем связь KPI с финансами (P&L, маржинальность, риск-метрики) и клиентскими целями;
• формируем дерево целей и целеполагание на уровне компании/функций/команд;
• разрабатываем методологию KPI: единые определения метрик, источники, частота, правила расчёта и атрибуции;
• запускаем пилоты и калибруем систему KPI, корректируем веса и пороговые значения;
• выстраиваем операционный цикл управления KPI: ревью, пересмотры и механизмы постоянных улучшений.

Что получает банк:

• единую логику целей и метрик без дублей и конфликтов;
• усиленную управляемость за счёт чётких ролей, весов, периодичности и ответственности;
• концентрацию на стратегических приоритетах и улучшение финансовых показателей;
• прозрачную методологию и инструменты для контроля и корректировки KPI.

Артефакты:

• карта KPI (дерево целей, метрики, веса, владельцы);
• методология расчётов и каталог метрик (data dictionary);
• шаблоны отчётности и дашборды, регламент ревью;
• план пересмотра KPI и модель мотивации.

Эффективное управление капиталом является одной из ключевых задач банка, напрямую влияющей на устойчивость бизнеса и возможность развития новых направлений за счёт высвобождения капитала. Важно, чтобы система управления риском капитала (СУР) обеспечивала прозрачный контроль за его потреблением, учитывалась в системе мотивации и распределялась по видам рисков оптимальным образом.

Наша команда проводила независимую оценку действующих подходов к управлению капиталом с целью выработки рекомендаций по повышению зрелости системы, улучшению механизмов контроля и мотивации, а также развитию процессов распределения капитала.

В результате выполненных проектов была:

• проведена независимая оценка эффективности механизмов контроля потребления капитала в системе принятия решений, включая систему мотивации участников кредитного процесса;
• разработаны результаты оценки текущего уровня зрелости системы управления риском достаточности капитала и предложения по целевому уровню зрелости с детализацией по направлениям, требующим развития;
• сформированы рекомендации по развитию процессов управления потреблением капитала с детализацией необходимых инструментов;
• сформированы предложения по совершенствованию системы мотивации участников кредитного процесса и лиц, принимающих решения для повышения эффективности использования капитала;
• разработаны рекомендации по системе распределения капитала банка по видам рисков и подходам к его оптимизации с учетом международной практики.

Реализация проектов на практике позволила повысить прозрачность и эффективность управления капиталом, задать ориентиры для развития системы управления рисками и обеспечить возможности для роста бизнеса за счёт оптимизации потребления капитала у наших клиентов.

Управление инвестиционным портфелем требует комплексного подхода, включающего процессы принятия решений, учета операций, контроля и пересмотра стратегий. От эффективности этих процессов напрямую зависят доходность и устойчивость банка, а также качество взаимодействия между front-, middle- и back-office. Наличие дублирования функций, пробелов в учете и несовершенной системы мотивации может снижать прозрачность и результативность управления активами.

Наша команда провела аудит процессов и системы управления инвестиционным портфелем с целью выявления узких мест, оценки достаточности процедур контроля и выработки рекомендаций по повышению эффективности.

В результате выполненных проектов:

• проведен анализ процессов на всех уровнях (front-, middle-, back-office), включая процедуры исполнения, контроля и пересмотра инвестиционных решений;
• проведен верхнеуровневый анализ бизнес-процессов учета инвестиционных операций;
• проведена диагностика действующей системы мотивации сотрудников;
• сформированы рекомендации по совершенствованию процессов и системы управления инвестиционным портфелем.

Проекты позволили повысить прозрачность процессов управления инвестициями, улучшить их эффективность и наладить более скоординированное взаимодействие подразделений, вовлечённых в инвестиционный цикл.